SECTEUR FINANCE

Aide au pilotage du projet d’une solution de lutte contre le blanchiment

Contexte et objectifs de la mission

Le Client souhaite remplacer son outil de lutte contre le blanchiment actuel par une nouvelle solution :
l’objectif de la mission est d’améliorer l’organisation et les processus du client afin de mieux répondre
aux enjeux actuels de lutte contre le blanchiment d’argent

Pour ce faire, les exigences émises par le Client concernant la nouvelle solution sont de :

  • Spécifier une solution basée sur les nouvelles technologies et sur le big data pour la détection des comportements suspicieux
  • Développer une solution interne pour le traitement des alertes de blanchiment

Méthodologie proposée par VONA

La démarche proposée par VONA a été la suivante

  • Cadrage global du programme
  • Identification des données sources à analyser
  • Construction d’un datalake et d’un Business lake permettant la production des scénarios d’analyse
  • Mise en place d’une équipe de Data Scientists en vue de la création de scénarios de détection de comportements suspicieux et en mesurer la pertinence
  • Revue du workflow de traitement des alertes de blanchiment et des rôles associés à travers des workshops
  • Définition et mise en place d’un outil interne pour implémenter un outil BPM (Business Process Management) et d’une nouvelle interface homme machine
  • Définition et mise en place du reporting opérationnel
  • Mise en place de la gouvernance des données (description des données, RGPD, etc.)

Bénéfices clients

A l’issue de la mission, les résultats obtenus ont été les suivants :

  • Alignement sur la réglementation en vigueur de la lutte contre le blanchiment
  • Gain en agilité pour implémenter de nouvelles directives et pour s’adapter aux nouveaux comportements
  • Gain financier substantiel par rapport à une solution marché (-30%)
  • Gain de productivité des équipes de traitement des alertes de blanchiment